本书适用于经济类专业的学习和教学用书以及广大投资理财爱好者的自学教材。本书以金融市场理论为理论基础，以个人生命周期为纵向脉络，着重研究利用金融产品对个人及家庭按照生命周期理论分阶段运用理财知识进行规划和完善，以达到理财意义上的人生圆满的目的。本书重在掌握资金时间价值的运用，以及生命周期理论下不同人生阶段中的理财需求及规划，囊括了理财前景及职业介绍，资金时间价值理论，以及人生规划7大内容（包括了个人家庭财务分析、居住规划、教育规划、税收规划、保险规划、退休养老规划、遗产规划）。

Contents·目录
前言
教学建议
第1章　理财导论1
┇学习目标1
第一节　理财概述1
第二节　理财行业发展6
第三节　理财从业资格14
┇本章小结24
┇课后习题24
第2章　理财基础：资金时间价值31
┇学习目标31
┇导读31
第一节　资金时间价值概述32
第二节　资金时间价值规划35
第三节　资金时间价值计算40
第四节　资金时间价值的运用47
┇本章小结53
┇课后习题54
第3章　个人家庭财务报表分析57
┇学习目标57
┇导读57
第一节　个人家庭财务报表概述57
第二节　个人家庭财务报表编制64
第三节　个人家庭财务报表分析72
第四节　个人家庭财务报表运用80
┇本章小结86
┇课后习题86
第4章　金融市场理财工具91
┇学习目标91
┇导读91
第一节　货币市场理财工具91
第二节　资本市场理财工具99
第三节　衍生品市场理财工具109
第四节　收藏品市场理财工具119
┇本章小结125
┇课后习题126
第5章　居住规划：买房与理财135
┇学习目标135
┇导读135
第一节　居住规划概述135
第二节　购房流程及费用141
第三节　居住规划适宜理财产品154
┇本章小结159
┇课后习题160
第6章　教育规划：个人成长理财169
┇学习目标169
┇导读169
第一节　教育规划概述169
第二节　自身教育与培训172
第三节　子女教育规划175
第四节　相关理财产品及案例183
┇本章小结189
┇课后习题189
第7章　保险规划：风险理财199
┇学习目标199
┇导读199
第一节　保险规划概述200
第二节　保险规划内容203
第三节　保险规划理财产品比较211
第四节　保险规划案例分析216
┇本章小结220
┇课后习题220
第8章　税收规划：税务理财232
┇学习目标232
┇导读232
第一节　税收规划概述232
第二节　个人税收规划具体内容236
第三节　税收规划基本方法及应用243
第四节　税收规划相关理财产品248
第五节　税收规划案例分析252
┇本章小结256
┇课后习题256
第9章　退休规划：夕阳理财265
┇学习目标265
┇导读265
第一节　退休规划概述265
第二节　退休规划风险与原则268
第三节　退休规划主要内容271
第四节　退休规划适宜理财产品及案例278
┇本章小结290
┇课后习题290
第10章　遗产规划：身后理财300
┇学习目标300
┇导读300
第一节　遗产规划概述300
第二节　遗产规划工具及流程303
第三节　遗产规划适宜理财产品及案例312
┇本章小结317
┇课后习题317
第11章　理财规划方案设计329
┇导读329
第一节　理财规划流程及要点329
第二节　理财规划案例分析334
第三节　理财规划建议书340
┇本章小结354
┇课后习题354
参考文献376